مدیریت تبلیغات و فروش

مدیریت تبلیغات و فروش

طراحی و اعتبارسنجی مدل بانکداری پایدار جهت نیل به اهداف اقتصاد مقاومتی

نویسندگان
1 دانشجوی دکتری مدیریت صنعتی-مالی، واحد دهاقان، دانشگاه آزاد اسلامی، دهاقان، ایران
2 استادیار گروه مدیریت، واحد دهاقان، دانشگاه آزاد اسلامی، دهاقان، ایران
3 استادیارگروه اقتصاد، واحد دهاقان، دانشگاه آزاد اسلامی، دهاقان، ایران
10.52547/JABM.3.2.115145
چکیده
بانکداری پایدار به دنبال خود پایداری زیست محیطی جهت مدیریت صحیح مصرف انرژی، استقرار الگوی بهینه مصرف انرژی و در نظر گرفتن منافع زیست محیطی را دارد. همچنین موجب دستیابی به امنیت و سود پایدار در صنعت بانکداری کشور نیز می‌شود. لذا مطالعه حاضر با هدف طراحی و اعتبارسنجی مدل بانکداری پایدار جهت نیل به اهداف اقتصاد مقاومتی انجام شده است. این مطالعه از منظر هدف یک پژوهش کاربردی-توسعه‌ای است که با روش پژوهش آمیخته صورت گرفته است. جامعه آماری این پژوهش شامل کارشناسان باسابقه بانکی به تعداد 384 نفر و ابزار گردآوری داده‌ها، مقالات داخلی و خارجی و پرسشنامه می‌باشد. جهت شناسایی شاخص‌های پژوهش از تحلیل کیفی فراترکیب استفاده شده است. سپس مدل ارائه شده با استفاده از تکنیک حداقل مربعات جزئی، اعتبارسنجی شده است. تحلیل داده‌های پژوهش در فاز کیفی با نرم‌افزار MaxQDA و در فاز کمی با نرم‌افزار Smart Pls انجام شده است. براساس نتایج این پژوهش تعهد مدیریتی بر مدیریت ریسک و مدیریت منابع انسانی تاثیرگذار است. همچنین دو مولفه مذکور بر ساختار نظام بانکی موثرند. ساختار نظام بانکی نیز به بهبود کیفیت ارائه خدمات و ارتقاء عملکرد بانکی منجر می‌شود. بهبود عملکرد و خدمات بانکی نیز سبب دستیابی به پایداری اقتصادی، اجتماعی و زیست‌محیطی می‌شود که دستیابی به اهداف اقتصاد مقاومتی را فراهم می‌سازد. در نهایت مشخص گردید، اقتصاد مقاومتی مسیر دستیابی به اهداف بانکداری پایدار را تسهیل می‌نماید.
کلیدواژه‌ها

عنوان مقاله English

Design and validation of sustainable banking model to achieve the goals of resistance economy

نویسندگان English

Masood Atayi Gharacheh 1
Sayyed Mohammad Reza Davoodi 2
Amir Hortamani 3
1 Assistant Professor, Department of Economics, Dehaghan Branch, Islamic Azad University, Dehaghan, Iran
2 Assistant Professor, Department of Management, Dehaghan Branch, Islamic Azad University, Dehaghan, Iran
3 Assistant Professor, Department of Economics, Dehaghan Branch, Islamic Azad University, Dehaghan, Iran
چکیده English

Sustainable banking seeks environmental sustainability in order to properly manage energy consumption, establish an optimal pattern of energy consumption, and consider environmental benefits. It also helps achieve security and stable profit in the country's banking industry. Therefore, the current study has been conducted with the aim of designing and validating a sustainable banking model to achieve the goals of a resilient economy. From the point of view of the purpose of this study, it is an applied-developmental research that was conducted with the mixed research method. The statistical population of this research includes 384 experts with banking experience and data collection tools, domestic and foreign articles and questionnaires. In order to identify research indicators, meta-composite qualitative analysis has been used. Then the presented model has been validated using the partial least squares technique. The research data analysis was done in the qualitative phase with MaxQDA software and in the quantitative phase with SMART PLS software. Based on the results of this research, managerial commitment has an impact on risk management and human resource management. Also, the two mentioned components are effective on the structure of the banking system. The structure of the banking system also leads to the improvement of the quality of service provision and the improvement of banking performance. Improving banking performance and services also leads to achieving economic, social and environmental sustainability, which provides the achievement of the goals of resistance economy. Finally, it was determined that the resistance economy facilitates the path of achieving the goals of sustainable banking.

کلیدواژه‌ها English

sustainable banking
resilience economy
banking industry
mixed approach
ابدالی، علی؛ منتظری، زهرا. (1393)، نقش بانک‌ها در تحقق اهداف اقتصاد مقاومتی، نخستین کنفرانس بین المللی بورس، بانک، بیمه با رویکرد توسعه پایدار (ارتباط دانشگاه با صنعت)، شیراز، دانشگاه آزاد اسلامی واحد علوم و تحقیقات فارس.
اسماعیلی، فروغ؛ کاشانی، محمد؛ کاظمی، مرتضی. (1397). مسئولیت پذیری اجتماعی در صنعت بانکداری کشورهای مختلف جهان. مطالعات حسابداری و حسابرسی، 7 (27)، 19-34.
امینی، امرالله؛ اشرفی، علیرضا. (1396)، بررسی جایگاه سیستم بانکداری در اقتصاد مقاومتی با تاکید بر محور بانکداری اسلامی، نشریه مدیریت تحول دانشگاه امام صادق (ع)، 2 (9)، 60-83.
امینی، امرالله؛ اشرفی، علیرضا. (1396)، بررسی جایگاه سیستم بانکداری در اقتصاد مقاومتی با تاکید بر محور بانکداری اسلامی، نشریه مدیریت تحول دانشگاه امام صادق (ع)، دوره 2، شماره 9، ص 60 تا 83.
آذر، عادل. 1397. تحقیق در عملیات: مفاهیم و کاربردهای برنامه‌ریزی خطی. سازمان‌ مطالعه ‌و تدوین‌ کتب‌ علوم ‌انسانی ‌دانشگاهها (سمت)
بیگدلی، امیر؛ عبدلی، محمد؛ حیدری، کامبیز. (1399). ارائه مدل ساختاری-تفسیری برندسازی مبتنی بر مسئولیت اجتماعی سازمانی در صنعت بانکداری ایران. مدیریت برند، 7 (24)، 181-230.
پردیس، نادر؛ عمادی، محمود. (1392)، بررسی روند تحول خدمات بانک‌های توسعه‌ای دنیا: از توسعه صنعتی تا توسعه پایدار. نخستین کنفرانس ملی توسعه مدیریت پولی و بانکی.
پوستینچی، مجتبی؛ تحصیلی، حسن؛ کریمی، مصطفی. (1395)، بررسی تأثیر رقابت جهت نیل به اهداف اقتصاد مقاومتی بر ثبات بانک‌ها، دوفصلنامه اقتصادپولی، 23 (11)، 123-145.
تقوی، حمید؛ احمدی، علی؛ بنیادی، علی. (1398). شناسایی عوامل حیاتی موفقیت بانکداری پایدار با رویکرد آمیخته. مدیریت فردا، 18 (60)، 19-32.
تولایی، روحی. (1398)، فنون و ابزارهای روش پژوهش در مدیریت، انتشارات جهاد دانشگاهی تهران.
جعفری، آمنه؛ کاظمی، سمیه. (1396). بانکداری سبز در بستر اقتصاد سبز. فصلنامه روند، 24 (78)، 1-11.
جلالی، رستم؛ خالدی، بهنام. (1397)، متاسنتز: روش‌ها و فنون، انتشارات دانشگاه علوم پزشکی کرمانشاه.
حبیبی، آرش؛ عرب، سمیه. (1397). بانکداری پایدار: مفهوم‌سازی و ایجاد مقیاسی برای سنجش آن. فصلنامه پارس‌مدیر، 4 (10)، 1-15.
حقیقی، منیژه؛ تقوی، زهرا. (1396). پذیرش فناوری اطلاعات سبز با استفاده از چارچوب فناوری- سازمان- محیط در صنعت بانکداری. مطالعات مدیریت کسب و کار هوشمند، 9 (34)، 63-94.
خالقی، جواد. (1397)، نقش نظام بانکی در تحقق اقتصاد مقاومتی، فصلنامه پژوهش ملل دوره 3 (1)، 42-69.
خالقی، محمدجواد. (1397)، نقش نظام بانکی در تحقق اقتصاد مقاومتی، نشریه مدیریت بازرگانی دانشگاه تهران، دور 5، شماره 13، ص 1-11.
خوانساری، رسول؛ قلیچ، وهاب. (1394)، اولویت‌بندی عوامل مؤثر بر تحقق سیاست‌های کلی اقتصاد مقاومتی در نظام بانکی، نشریه تحقیقات مالی - اسلامی،دوره 5 (9)، 91 تا 120.
رضایی، داود؛ اقدسی، محمد؛ سعیدی، فرشاد. (1400). شناسایی انواع رویکردهای بانکداری اجتماعی و تحلیل اثرات آنها بر بانک‌ها. پژوهش‌های مدیریت در ایران، 25 (111)، 26-49.
رضایی، عباس؛ زارع، محسن. (1395)، طراحی مدل ساختاری-تفسیری عوامل انتقال فناوری موفقیت آمیز در راستای رسیدن به توسعه پایدار، فصلنامه علمی-پژوهشی مدیریت فردا، 20 (1 ص 61-79.
رضائی، امین؛ نوید فاتحی راد، زهرا شکوه، سمانه مهدی زاده. 1399. بانکداری پایدار در چهارچوب گفتمان توسعه پایدار. دهمین کنگره سراسری فناوری های نوین در حوزه توسعه پایدار ایران
رفیعایی، سیداحمد. 1397. نقش مولفه های اقتصاد مقاومتی در توسعه پایدارج. ا.ا. پدافند غیر عامل و امنیت . 99-125.
رنجبر، حجت؛ نصرتی، بهاره؛ رنجبر، سعید. (1395)، اقتصاد مقاومتی و راهکارهای عملیاتی کردن آن در نظام بانکی کشور، نخستین کنفرانس بین المللی پارادیم‌های نوین مدیریت هوشمندی تجاری و سازمانی، تهران، دانشگاه شهید بهشتی.
رنجبر، حجت؛ نصرتی، بهاره؛ رنجبر، سعید. (1395)، اقتصاد مقاومتی و راهکارهای عملیاتی کردن آن در نظام بانکی کشور، نخستین کنفرانس بین المللی پارادیم های نوین مدیریت هوشمندی تجاری و سازمانی، تهران، دانشگاه شهید بهشتی.
سیف‌لو، سجاد. (1395)، طراحی الگوی بانکداری مقاومتی مطالعه موردی بانک نیاز‌های اساسی، فصلنامه اقتصاد اسلامی، 16 (64)، 55-85.
سیف‌لو، سجاد. (1395)، طراحی الگوی بانکداری مقاومتی مطالعه موردی بانک نیاز‌های اساسی، فصلنامه اقتصاد اسلامی، دوره 16، شماره 64، ص 55-85.
شادمهری، محمدطاهر؛ محمدصادق محمدی، ابراهیم قائد. 1399. اقتصاد مقاومتی، شاخص ها و الزامات از منظر قرآن و اهل بیت (ع). دومین کنفرانس بین المللی نوآوری در مدیریت کسب و کار و اقتصاد
شاهبند، حمید؛ کبکانی، حسین؛ شجاعی، نعیمه. (1395). ارائه مدل و تحلیل کمی خدمات پولی و مالی بانک ها بر مبنای ابعاد عملکردی در بانکداری سبز. راهبرد مدیریت مالی، 4 (14)، 36-52.
شکوه، زهرا؛ مهدوی، سمانه؛ رضائی، امین. (1399). بانکداری پایدار در چهارچوب گفتمان توسعه پایدار. فناوری‌های نوین در حوزه توسعه پایدار ایران، 10 (1)، 1-15.
شهبازی، مهدی؛ حصیری، بهرام؛ سلگی، محمد. (1399). طراحی و تبیین الگوی بانکداری اجتماعی در ایران: شناسایی پیشایندها و پیامدها. تحقیقات مالی اسلامی، 10 (۱۹)، 67-110.
شیروی, عبدالحسین, خداپرست, ناصر. (1398). اقتصاد مقاومتی و توسعه پایدار در اسناد بین المللی. فصلنامه مطالعات حقوق عمومی دانشگاه تهران, 49(1), 249-270
عابدینی، زینب؛ زارعی، هادی. (1396)، شناسایی تاثیرات انتقال فناوریTOTبر توسعه صنعت بانکداری الکرونیک ایران، هفتمین همایش ملی بانکداری الکترونیک و نظام‌های پرداخت، تهران، پژوهشکده پولی و بانکی.
عیسوی، محمود؛ طلایی، علی. (1398)، خصوصیات و معیارهای سیاست‌های پولی در اقتصاد مقاومتی، فصلنامه معرفت اقتصاد اسلامی، 3 (1)، 203-223.
مرادی، داود؛ شیخی، ممدتقی، خادم، طلیعه. (1398)، بررسی تاثیر تحقق مدل بانکداری توسعهِ اجتماعی بر رشد و توسعه اقتصادی کشور با تاکید بر شبکه بانکی، 11 (42)، 121-144.
مقدم، محمدمهدی،1399،اقتصاد مقاومتی و تحقق جهاد اقتصادی،ششمین همایش بین المللی مطالعات اقتصادی و مدیریت در جهان اسلام،تهران
ناصری، اسماعیل؛ عباسی، محمد؛ جمشیدی، علی. (1397)، بررسی تأثیر سیاست‌های بانک ملی ایران با رویکرد اقتصاد مقاومتی، 7 (28)، 127-140.
ناصری، اسماعیل؛ عباسی، محمد؛ جمشیدی، علی. (1397)، بررسی تأثیر سیاست‌های بانک ملی ایران با رویکرد اقتصاد مقاومتی، دوره 7، شماره 28، ص 127-140.

ب) منابع لاتین

Abubakar, L., & Handayani, T. (2019). Implication to Implementation of Sustainable Banking Principles on The Banking Sector to Sustainable Reporting Obligation. Jurnal Dinamika Hukum, 19(1).
Aracil, E., Nájera-Sánchez, J. J., & Forcadell, F. J. (2021). Sustainable banking: A literature review and integrative framework. Finance Research Letters, 101932.
Chin, W. W. (1998). The partial least squares approach to structural equation modeling. Modern methods for business research, 295(2), 295-33.
Dinçer, H., Yüksel, S., Pınarbaşı, F., & Çetiner, İ. T. (2019). Measurement of Economic and Banking Stability in Emerging Markets by Considering Income Inequality and Nonperforming Loans.In Maintaining Financial Stability in Times of Risk and Uncertainty (pp. 49-68).IGI Global.
Dugelay, E., Asiru, B. (2017). Progress on sustainable banking A global perspective, The financial sector and the future of the planet. 13(3), 175-179.
Ferguson, P., & Wollersheim, L. (2020). 11 The World Bank’s resilience discourse. Rethinking Multilateralism in Foreign Aid: Beyond the Neoliberal Hegemony, 122.
Figueres, C., & Blom, P. (2018).Building blocks for a sustainable finance future for Europe. Policy & Politics, 34(3), 429-451.
Henseler, J., Ringle, C. M., & Sarstedt, M. (2015). A new criterion for assessing discriminant validity in variance-based structural equation modeling. Journal of the academy of marketing science, 43(1), 115-135.
Hoque, N., Mowla, M. M., Uddin, M. S., Mamun, A., & Uddin, M. R. (2019). Green Banking Practices in Bangladesh: A Critical Investigation. International Journal of Economics and Finance, 11(3), 58-68.
Kemunto, E. R., & Kagiri, A. (2018). Effect Of Implementation Of FINTECH Strategies On Competitiveness In The Banking Sector In Kenya: A Case Of KCB Bank Kenya. European Journal of Business and Strategic Management, 3(3), 29-40.
Kumar, K., & Prakash, A. (2019). Managing sustainability in banking: extent of sustainable banking adaptations of banking sector in India. Environment, Development and Sustainability, 1-19.
Nájera-Sánchez, J. J. (2020). A systematic review of sustainable banking through a co-word analysis. Sustainability, 12(1), 278.
Nizem, E., Ng, A., Dewandaru, G., Nagayev, R., & Nkoba, M. A. (2019). The impact of social and environmental sustainability on financial performance: A global analysis of the banking sector. Journal of Multinational Financial Management, 49, 35-53.
Nosratabadi, S., Pinter, G., Mosavi, A., & Semperger, S. (2020). Sustainable banking; evaluation of the European business models. Sustainability, 12(6), 2314.
Ramnarain, T. D., & Pillay, M. T. (2016).Designing Sustainable Banking Services: The Case of Mauritian Banks. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 224, 483-490.
Sandelowski, M., & Barroso, J. (2006). Handbook for synthesizing qualitative research. springer publishing company.
Taneja, S., & Ali, L. (2021). Determinants of customers’ intentions towards environmentally sustainable banking: testing the structural model. Journal of Retailing and Consumer Services, 59, 102418.
Torre Olmo, B., Cantero Saiz, M., & Sanfilippo Azofra, S. (2021). Sustainable Banking, Market Power, and Efficiency: Effects on Banks’ Profitability and Risk. Sustainability, 13(3), 1298.
Wang, K. T., Liu, S., & Wu, Y. (2021). Corporate social activities and stock price crash risk in the banking industry: International evidence. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 7(4), 101416.
Yadav, R., & Pathak, G. (2013). Environmental sustainability through green banking: A study on private and public sector banks in India. OIDA International Journal of Sustainable Development, 6(08), 37-48.
Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018).Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of Cleaner Production, 174, 150-169.
Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018).Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of Cleaner Production, 174, 150-169.
Zhixia, C., Hossen, M. M., Muzafary, S. S., & Begum, M. (2018). Green banking for environmental sustainability-present status and future agenda: Experience from Bangladesh. Asian Economic and Financial Review, 8(5), 571-585.